La directive actuellement en vigueur sur l’intermédiation (IMD) a mis en place un cadre général permettant de réglementer l’activité d’intermédiation en assurance (courtiers, agents et autres intermédiaires) au sein de l’Union Européenne.
La nouvelle directive sur l’intermédiation (IDD) vise à couvrir les différents réseaux de distribution existants. En effet, le Client peut être approché de différentes manières: soit directement par un commercial employé de la compagnie d’assurance, soit par un agent d’assurance exerçant pour le compte d’une ou de plusieurs assureurs. Il peut également être représenté par un courtier en assurance lié à un groupe bancaire ou un courtier en assurance indépendant.
- Indépendance: Un intermédiaire indépendant travaille pour le compte du client et non pour la compagnie d’assurance et ce, afin de lui délivrer un conseil impartial de qualité plaçant les intérêts du Client en premier plan.
- Choix: Les intermédiaires indépendants ont accès à une large sélection de compagnies d’assurance vie dans plusieurs pays. En fonction des besoins et exigences du client, ils peuvent sélectionner la compagnie d’assurance la plus à même de répondre aux attentes du Client.
- Coûts: Le Client privé ne devrait pas supporter de coûts supplémentaires s’il utilise les services d’un courtier indépendant pour conclure un contrat d’assurance. Au contraire, il devrait en principe payer moins dans la mesure où l’intermédiaire dispose d’un pouvoir de négociation plus important.
- Défense des intérêts: En cas de litige entre le Client et la compagnie d’assurance, l’intermédiaire interviendra en première ligne afin d’assurer la défense des intérêts du Client, et sera généralement mieux placé qu’un courtier semi-indépendant ou qu’un agent d’assurance pour négocier une solution équitable.
- Expertise: Gatsby & White est une société totalement indépendante disposant d’une expertise incomparable dans la mise en place de solutions patrimoniales à travers le contrat d’assurance vie. L’ensemble de ses collaborateurs dispose d’une expérience professionnelle de plus de 15 ans au service des Clients dans le secteur de l’assurance vie et de la Banque Privée.
- Coordination: Au-delà de son rôle et de sa capacité à sélectionner et proposer aux clients le prestataire de produits le plus approprié, Gatsby & White se charge d’assurer la coordination entre les différents professionnels impliqués, qu’il s’agisse d’assureurs vie, de banquiers, de gestionnaires, de Family office, d’avocats ou de fiscalistes
- Durabilité: Gatsby & White a la capacité de négocier au meilleur prix grâce à son expérience acquise dans le secteur financier. Nous tenons à établir un prix « juste », qui ne sera pas nécessairement le plus bas, afin d’assurer au Client le maintien d’un service de haute qualité sur le long terme.
- Vigilance: Tous les contrats d’assurance vie proposés par Gatsby & White font l’objet d’une étude préalable et approfondie, afin d’en mesurer et d’en vérifier la conformité, et d’une revue annuelle destinée à nous assurer de leur pérennité.
- Tranquillité d’esprit: Aucun autre intermédiaire indépendant ne peut se targuer d’avoir une aussi grande expérience avec les compagnies d’assurance vie ainsi qu’une aussi grande connaissance de la structuration patrimoniale. Gatsby & White est également l’intermédiaire en assurance vie le plus expérimenté non seulement pour prévenir et éviter les litiges éventuels avec les assureurs, mais également pour résoudre les difficultés efficacement.